Conseiller commercial sur le marché des particuliers

Conseiller commercial sur le marché des particuliers

Résumé

Composante
    Lieu(x) de la formation
    • Montpellier
    Contact(s) administratif(s)

      Secrétariat Département TC (iutms-techdeco @ umontpellier.fr)

      Téléphone : 04 99 58 51 40

    A télécharger

    Plaquette de la formation Lpro ABF 2019 (1 Mo)

    Présentation

    Présentation

    La licence professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle, parcours Conseiller commercial sur le marché des particuliers prépare en un an par la voie de l’apprentissage (CFA DIFCAM ou FORMAPOSTE selon l'entreprise d'accueil) les étudiants à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance.

    La Licence est certifiée ISO 9001, version 2015.
    L’enseignement se déroule en deux étapes complémentaires (440h) et est assuré par au moins 25 % de professionnels du secteur :
    - Une formation générale liée aux métiers de l’assurance, de la banque et de la finance.
    - Une formation spécifique au métier de conseiller commercial pour les particuliers.
    Des certifications professionnelles et réglementaires sont attribuées soit en cours d’année selon la réussite à des tests, soit à l’obtention du diplôme pour certaines : LCB-FT, Sanctions internationales (OFAC), LCC-Loi Lagarde, Directive DCI, Assurance ACPR niv. 1.
    L’intégration de modules complémentaires de cours permet dorénavant de préparer les étudiants en vue de l’obtention de la certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
    Ces différentes étapes sont couplées à un mémoire de stage et à un rapport de projet professionnel (120h) qui assurent une solide montée en compétences des étudiants au cours des deux semestres de la licence professionnelle.

    Objectifs

    La licence professionnelle vise à insérer directement les étudiants dans la vie active, et ce à des postes de conseillers commerciaux de particuliers dans les secteurs de la banque et de l'assurance.
    (codes ROME : C1201 : Accueil et services bancaires ; C1203 - Relation clients banque/finance ; C1206 : Gestion de clientèle bancaire ; C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier ; C1102 : Conseil clientèle en assurances.)

    Savoir faire et compétences

    Le conseiller commercial sur le marché des particuliers doit acquérir un ensemble de compétences lui permettant de réaliser les principales activités suivantes, dans un contexte de parcours client omnicanal :
    - Gérer les activités quotidiennes d'une agence,
    - Analyser le besoin du client (découverte client),
    - Négocier et vendre des produits et services financiers,
    - Gérer un portefeuille de clients,
    - Analyser et gérer les risques liés à l'activité
    - Maîtriser les évolutions du secteur et de la réglementation.

    Conditions d'accès

    Public cible

    Diplômés d'une formation de niveau bac + 2, de préférence à dominante commerciale.

    Avoir moins de 30 ans à la signature d'un contrat d'apprentissage. Tout âge pour la signature d'un contrat de professionnalisation. 

    Pré-requis nécessaires

    Tout diplôme de niveau bac + 2 peut autoriser l'accès à la licence.

    Pré-requis recommandés

    Un Bac + 2 et/ou une expérience professionnelle (et/ou stage) dans le domaine de la banque ou de l’assurance sont appréciés.

    Contenu

    Contenu de la formation

    12 mois d’alternance dont 17 semaines à l’IUT Montpellier-Sète (rythme global d’alternance 2 semaines / 2 semaines) lors desquelles un ensemble de matières sont étudiées. Elles peuvent être regroupées de la façon suivante :

    - Gestion de la Relation Client et négociation commerciale (20 %)
    - Produits et services bancaires et d’assurances (15%)
    - Fiscalité, droit patrimonial et droit de la consommation (15 %)
    - Financement du particulier, risque et garantie (15 %)
    - Mathématiques, comptabilité et analyse financière (8 %)
    - Marchés financiers et opérations boursières (7 %)
    - Préparation à l’examen AMF (Autorité des Marchés Financiers) (4%)
    - Conformité (4 %)
    - Marketing bancaire (4 %)
    - Anglais bancaire (4 %)
    - Méthodologie de projet (4 %)

    Stages, projets tutorés

    La formation se déroule en alternance sur un rythme de 2 semaines à l'IUT / 2 semaines en entreprises, ce qui correspond à au moins 35 semaines passées en entreprise.
    L'alternant bénéficie d'un double suivi (maître d'apprentissage en entreprise et tuteur universitaire). Un mémoire de stage est restitué en fin d'année.
    L'alternant doit également travailler tout au long de l'année sur un projet tuteuré. Ce travail s'effectue en groupe avec deux ou trois autres alternants de la promotion, chacun en concertation avec son maîtres d'apprentissage. Le groupe est également encadré par un tuteur universitaire. Ce travail représente 120h dans l'année et doit répondre à une problématique actuelle pour le secteur ou les entreprises concernées. Le cours de méthodologie de projet vient en appui de ce travail.

    Aménagements particuliers

    Des aménagements peuvent être prévus pour des étudiants en situation de handicap.

    Et après ?

    Poursuite d'études

    L'objectif de la licence professionnelle est une insertion rapide dans la vie active et non pas la poursuite d'études.
    Cependant, il arrive que certains étudiants poursuivent, généralement en alternance avec leur entreprise d'accueil, sur des Master professionnels, particulièrement sur les métiers de conseillers professionnels ou patrimoniaux.

    Insertion professionnelle

    En faisant la moyenne des trois dernières enquêtes à 30 mois après l'obtention de la licence, le taux d'insertion est de 90 %.
    Les emplois occupés sont en très grande majorité situés dans la région Occitanie et dans le secteur visé. Le salaire moyen déclaré est de 1770 €.

    Résultats enquête d'insertion

    Passerelles et ré-orientation

    Toute autre formation accessible à niveau Bac +2, ou bac + 3 après l'obtention de la licence.

    Lien vers le SCUIO-IP

    + d'infos

    Responsable(s)

    Laurent GRANIER (iutms-techdeco @ umontpellier.fr)

    Informations supplémentaires

    Des certifications professionnelles sont délivrées en cours d’année, selon la réussite à certaines épreuves :
    - LCB – FT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme), marché des particuliers
    - Sanctions internationales – OFAC,
    - Loi Crédit Consommation – Loi Lagarde
    La licence laisse la possibilité de passer, à l’IUT de Montpellier-Sète, la certification Voltaire et le module ibellule pour l’écriture d’e-mail.

    Site du diplôme

    Site Internet du département Techniques de commercialisation